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Guide pour Conseiller en gestion de patrimoine - F/H

Questionnaire Conseiller en gestion de patrimoine - F/H

Essai gratuit
/ 10

Questionnaire

1/10
Financement des projets des particuliers - Capacité d’emprunt et solutions de crédit
Un couple souhaite financer l’achat d’une résidence principale. Le dossier montre des revenus stables mais déjà plusieurs crédits en cours. Quel indicateur doit d’abord guider l’analyse de leur possibilité d’emprunt ?
Sélectionnez la réponse
1 réponse correcte
A.
Le montant total des placements financiers détenus
B.
Le taux d’endettement après ajout de la future mensualité
C.
La valeur esthétique du bien immobilier visé
D.
Le nombre de comptes bancaires ouverts

Questionnaire

2/10
Transmission patrimoniale - Donations, libéralités, succession et démembrement de propriété
Un client souhaite transmettre un bien immobilier à son enfant tout en conservant les revenus du bien. Quelle solution patrimoniale est la plus adaptée ?
Sélectionnez la réponse
1 réponse correcte
A.
La pleine propriété avec clause bénéficiaire
B.
La nue-propriété avec réserve d’usufruit
C.
La donation-partage sans réserve
D.
Le legs universel au profit de l’enfant

Questionnaire

3/10
Développement du portefeuille clients - Détection et concrétisation des opportunités
Un client patrimonial mentionne qu’il souhaite « simplifier la gestion de ses liquidités tout en préparant un projet immobilier dans 18 mois ». Quelle attitude commerciale est la plus pertinente pour transformer cet échange en opportunité qualifiée ?
Sélectionnez la réponse
1 réponse correcte
A.
Proposer immédiatement un produit standard pour accélérer la décision
B.
Explorer l’horizon de placement, la disponibilité des fonds et la tolérance au risque avant toute préconisation
C.
Orienter d’emblée vers une solution de crédit pour sécuriser le futur achat
D.
Conclure que l’opportunité est trop lointaine pour être traitée en rendez-vous

Questionnaire

4/10
Prévoyance - Protection des proches et couverture des risques personnels
Un salarié souhaite protéger ses proches en cas de décès tout en conservant une couverture en cas d’incapacité de travail. Quelle combinaison répond le mieux à cet objectif ?
Sélectionnez la réponse
1 réponse correcte
A.
Un seul contrat d’assurance décès temporaire sans garantie complémentaire
B.
Une assurance décès associée à une couverture incapacité-invalidité
C.
Une assurance habitation avec garantie vol renforcée
D.
Un placement en unités de compte sans assurance associée

Questionnaire

5/10
Préparation de la retraite - Besoins futurs et solutions d’épargne retraite
Un client de 52 ans veut compléter sa future pension avec une épargne qu’il pourra mobiliser au moment de son départ à la retraite, tout en profitant d’un cadre fiscal souvent avantageux à l’entrée. Quelle solution est la plus adaptée ?
Sélectionnez la réponse
1 réponse correcte
A.
Un livret réglementé de court terme
B.
Un plan d’épargne retraite individuel
C.
Un compte-titres ordinaire
D.
Une assurance automobile avec capitalisation

Questionnaire

6/10
Valeurs mobilières - Actions, obligations, instruments monétaires et OPCVM
Un client souhaite placer sa trésorerie disponible pour une durée très courte, avec un objectif prioritaire de liquidité et un niveau de risque limité. Quel support est le plus adapté parmi les suivants ?
Sélectionnez la réponse
1 réponse correcte
A.
Une action de société cotée
B.
Une obligation convertible
C.
Un instrument monétaire de court terme
D.
Une part de fonds actions internationales

Questionnaire

7/10
Maîtrise des risques bancaires - Identification, prévention et traitement des risques clients
Un client souhaite effectuer un versement important en espèces, sans justification claire de l’origine des fonds. Quelle réaction est la plus appropriée du conseiller ?
Sélectionnez la réponse
1 réponse correcte
A.
Accepter l’opération si le client est déjà connu de l’agence
B.
Demander des explications et des justificatifs, puis alerter selon la procédure interne si le doute persiste
C.
Refuser toute relation future avec ce client sans analyse complémentaire
D.
Réaliser l’opération puis vérifier la cohérence a posteriori

Questionnaire

8/10
Négociation commerciale - Argumentation, traitement des objections et conclusion
Un client patrimonial dit : « Votre proposition est intéressante, mais je préfère attendre ». Quelle réponse est la plus pertinente pour faire avancer l’échange sans forcer la décision ?
Sélectionnez la réponse
1 réponse correcte
A.
Accepter immédiatement son refus et clore le rendez-vous
B.
Reformuler son attente, vérifier ce qui bloque réellement puis proposer un point de comparaison concret
C.
Insister sur l’urgence en répétant les avantages déjà présentés
D.
Changer de sujet pour éviter la confrontation

Questionnaire

9/10
Déontologie professionnelle - Éthique et primauté des intérêts du client
Dans une situation de conseil patrimonial, quelle attitude traduit le mieux la primauté de l’intérêt du client ?
Sélectionnez la réponse
1 réponse correcte
A.
Proposer le produit le plus rentable pour la banque si le client ne pose pas de question
B.
Orienter la recommandation vers la solution la plus adaptée au profil, aux objectifs et à la situation du client
C.
Présenter uniquement les produits connus par le conseiller afin de limiter le temps d’échange
D.
Conclure dès que le client semble intéressé, sans approfondir ses besoins

Questionnaire

10/10
Conformité - Lutte anti-blanchiment et sanctions internationales
Dans un entretien patrimonial, un client souhaite ouvrir un compte en demandant que les fonds soient versés par une société dont il n’est pas le bénéficiaire économique apparent. Quelle attitude est la plus conforme aux exigences de lutte ضد le blanchiment ?
Sélectionnez la réponse
1 réponse correcte
A.
Accepter l’opération si le client déclare que la société agit pour son compte
B.
Identifier et vérifier le bénéficiaire effectif avant d’aller plus loin
C.
Réaliser l’opération puis demander les justificatifs après exécution
D.
Limiter la vigilance au seul montant du versement
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Info quiz :

  • Nom du quiz :Conseiller en gestion de patrimoine - F/H
  • Nombre total de questions :869
  • Nombre de questions pour le test :50
  • Score de passage:70%
  • Nombre de sujets: 26 Sujets
Sujets d'étude :Nombre de questions :
  • Allocation stratégique d’actifs - Diversification et adéquation au profil du client:61 Questions
  • Analyse des besoins de la clientèle - Entretien découverte, objectifs, capacité financière et profil de risque:78 Questions
  • Assurance IARD - Identification des besoins de couverture patrimoniale:17 Questions
  • Assurance-vie - Mécanismes, typologies de contrats et fiscalité en cas de vie ou de décès:43 Questions
  • Bilan patrimonial - Actifs, passifs, modes de détention, liquidité et risques:69 Questions
  • Conformité - Lutte anti-blanchiment et sanctions internationales:17 Questions
  • Conformité bancaire - Cadre réglementaire du conseil et de la commercialisation:35 Questions
  • Déontologie professionnelle - Éthique et primauté des intérêts du client:17 Questions
  • Développement du portefeuille clients - Détection et concrétisation des opportunités:35 Questions
  • Droit du crédit - Sûretés et garanties du financement:17 Questions
  • Droit patrimonial de la famille - Régimes matrimoniaux et couple non marié:26 Questions
  • Fidélisation de la clientèle - Suivi proactif, personnalisé et multicanal:35 Questions
  • Financement des projets des particuliers - Capacité d’emprunt et solutions de crédit:52 Questions
  • Fiscalité immobilière - Revenus fonciers, plus-values et défiscalisation:17 Questions
  • Fiscalité patrimoniale - Revenus, capital, plus-values et prélèvements sociaux:61 Questions
  • Gestion des comptes et moyens de paiement - Incidents, réclamations et événements de vie:9 Questions
  • Immobilier patrimonial - Modes de détention, rentabilité et montages d’investissement:52 Questions
  • Maîtrise des risques bancaires - Identification, prévention et traitement des risques clients:17 Questions
  • Marchés financiers - Conjoncture économique et mécanismes de marché:26 Questions
  • Négociation commerciale - Argumentation, traitement des objections et conclusion:17 Questions
  • Préparation de la retraite - Besoins futurs et solutions d’épargne retraite:35 Questions
  • Prévoyance - Protection des proches et couverture des risques personnels:35 Questions
  • Secret bancaire - Confidentialité des informations de la clientèle:17 Questions
  • Synergies métiers - Banque Privée et Chargés d’Affaires Professionnels:12 Questions
  • Transmission patrimoniale - Donations, libéralités, succession et démembrement de propriété:43 Questions
  • Valeurs mobilières - Actions, obligations, instruments monétaires et OPCVM:26 Questions

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